AG真人·[中国]官方网站

为进一步加强集团境外资金集约化管理，创新境外资金集中管理模式，电建资管（新加坡）公司（以下简称“新加坡公司”）于近期成功实现首批5个国别账户资金“虚拟集中”，在不发生物理资金跨境流动的前提下，合并计算集团在不同国家账户资金总余额，以此提升集团境外资金的整体利率档次，提高资金创效能力。该创新业务成功落地，标志着新加坡公司的全球资金管理能力再上新台阶。

新加坡公司始终坚持立足集团服务集团的功能定位，持续完善集团境外资金归集平台，针对不同区域采取不同的资金归集措施。对于无外汇管制地区，搭建全球资金池，推动所有不受限、自由兑换外汇资金归集至新加坡公司。对于境外资金较为集中的区域，搭建区域资金池，通过新加坡公司在当地开设离岸账户的方式在当地进行归集和调剂。随着各项工作的扎实推进，资金集中管理成效日益凸显，8月末资金归集余额超58亿元，同比增长251%，再创历史新高。此次“虚拟集中”方案，创新性地破解了传统物理归集方式伴随的外汇管制、高昂手续费、汇率损失以及复杂的税务和合规风险等难题，通过与金融机构合作并依托司库境外账户可视化功能，将分散的资金余额进行虚拟汇总，并以“虚拟总额”为依据，争取更高等级的利率优惠，从而让沉淀资金获得高于各自单独计息时的收益，实现了“积小流以成江海”的规模效应，提升了集团的整体资金管理效益，同时将外汇管制国别当地币资金纳入集团统一监管范围，保障当地受限资金安全。

“虚拟归集”的成功实施，体现了新加坡公司全球财资前瞻性布局，不仅提升了利息收益，更增强了集团在全球范围内的资金可视化程度和资源配置效率，为未来的金融创新和外汇风险管控奠定了坚实的基础。未来，新加坡公司会将“虚拟集中”模式推广至更多国家和区域，为集团国际业务高质量发展提供更有力的服务保障和支持。