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当前，金融监管体系持续完善，金融监管要求日益精细化，合规经营已成为金融机构抵御风险、稳健前行的核心基石。为深入贯彻国家金融监督管理总局《金融机构合规管理办法》等政策精神，落实集团2025年工作会议“合规经营是风险防控的关键一招，法律评审是风险防控的重要一环，令行禁止是风险防控的行为准则”及“管业务必须要管合规”的部署要求，电建财务公司以“合规创造价值，合规促进发展”为核心导向，全面落地、扎实推进“合规管理提升年”系列活动，通过知识教育、体系建设、自查交流、文化塑造四大类主题活动，树牢全员合规意识，提升合规管理能力，为公司走好“服务主责主业、坚守底线思维、坚持特色专业”的高质量发展新征程注入强劲合规动能。 理念为帆，锚定合规发展航向 电建财务公司以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，坚守“立足集团、服务集团”根本宗旨，紧扣“十五五”规划开局与公司成立十周年战略契机，围绕“13245”（坚守“立足集团，服务集团”一个初心使命；站稳集团、成员企业、财务公司作为独立法人的三个立场；开展“双效提升”，即提高工作效率、更好践行服务职责，提升经营绩效、更好支撑集团战略；夯实整体服务、靠前服务、精准服务、数智服务“四位一体”金融服务体系；着力打造集团“五大中心”，即打造集团结算中心、信贷中心、票据中心、外汇中心和境外财资中心）发展战略及“一型一化一流”（司库型、数智化、行业一流）发展目标，将“合规行稳致远”理念深度融入业务发展和经营管理的全流程，明确合规管理既是风险防控的“安全阀”，更是业务提质的“助推器”，以清晰的目标和统一的共识，为各项合规工作划定行动路径，凝聚形成“上下一心、全员守规”的强大合力。 知识浸润：筑牢合规认知根基 电建财务公司以“学新规、强合规”、“守规行，启新程”两大主题活动为抓手，构建“全覆盖、多形式、重实效”的立体化合规学习培训体系，推动合规知识入脑入心、合规要求落地生根。 专题学习“广覆盖、闭环管”。依托“部门法规政策学习日”、“合规管理员专题课堂”等载体，在合规管理员及各部门层面常态化开展法规政策、规章制度及专业知识学习，重点研习《国家货币政策执行报告》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国会计法》、《非银行金融机构行政许可事项实施办法》等核心内容，深入聚焦人工智能与风险管理、业务连续性管理、合规为上市公司提供金融服务、数据治理、信用风险计量、智能风控、金融资产分类、银团贷款等热点领域，精心策划并同步推进制度“废改立留和合规管理三张清单编制”工作。学习覆盖超过60人次，收集学习报告50余份，创新建立“学习-监督-反馈”闭环机制，推动全员从“被动学规”向“主动知规、自觉用规”转变，让合规学习真正成为业务开展的“前置课”。 案例教育“敲警钟、明方向”。系统梳理2024年全行业监管处罚案例，编制及发布《银行监管处罚分析报告》，深入剖析违规根源，警示违规教训；详细研究重要领域（如：行政许可及市场准入）监管要求，编制并向全员推送《监管要求警示录》，促进全员遵规守法经营；开展反洗钱和防非打非知识专题科普，组织全员参与“普及《反洗钱法》助力金融安全”线上答题活动；向全员推广“金融监管信息E查通”小程序，详解平台AI问答、智能检索等功能，整合监管文件、数据上报、处罚案例等功能信息，协助全员精准掌握行业监管信息动态，持续提升合规经营效率；专题宣贯《金融机构合规管理办法》的制度性质、过渡期限、各方责任、合规管理保障等核心要义；梳理发布国家金融监督管理总局近900项现行有效法规，编制《典型案例视角下贷款业务法律风险防范要点》，多举措为各业务条线合规操作提供清晰指引，切实敲响合规警钟。 体系构建：强基固本打造合规“硬支撑” 电建财务公司聚焦“聚规成库，法脉通衢”、“合规筑垒，体系领航”、“制度业务双向融合”三大任务，以制度完善、组织优化、技术赋能为抓手，构建“全链条、立体化、高效率”的合规管理体系。 法规制度库“系统化、实效化”。编制并发布《电建财务公司2024规章制度汇编》；对比集团、同业及兄弟企业经验，明确自建法规库的必要性，将“全覆盖、全周期、全应用”的政策法规制度库纳入《公司“智能风控”管理体系建设工作方案》，为合规管理提供“系统化、标准化”支撑，让制度“活起来、用起来”。 合规组织体系“精细化、协同化”。严格遵循“全面、有效、适应、协同”原则，优化合规管理组织架构，明确各部门及合规管理专员的职责边界；加强合规管理专员专题培训，提升专业能力与履职水平，打造“懂业务、精合规、善协同”的专业队伍，形成“层次分明、职责清晰、协同高效”的合规管理架构，有效应对复杂多变的合规挑战。 业务流程合规“深内嵌、强融合”。以业务制度和合规管理“三张清单”（风险识别清单、岗位职责清单、流程管控清单）为核心抓手，组织开展“流程再梳理”专项行动，固化重点业务流程、深入分析风险点及防控措施，完善更新流程图及“三张清单”，将合规要求与管控措施精准嵌入关键风险节点，实现“业务开展到哪里，合规管控就覆盖到哪里”，推动合规与业务“同频共振、深度融合”。 自查交流：双向发力提升合规效能 电建财务公司以“自查找短板、交流促提升”为目标，通过“细化问题治理”及“合创未来，规启新程”两大活动，推动合规管理提质增效。 自查整改“动真格、求实效”。组织各部门聚焦法规政策与公司规章制度要求，对经营过程中的重点难点开展合规风险排查：一方面比对业务实际流程与制度要求的一致性，确保经营活动“依法合规、有据可依”；另一方面对照巡视、审计、监管检查发现的问题，逐一核查整改落实情况，深挖问题根源，建立长效机制杜绝同类问题反复发生，以“刀刃向内”的态度强化全员合规意识。 经验交流“取真经、明方向”。围绕智能风控、授信审查、制度建设等核心议题，与平安银行、能建财务、浙江交投财务、中石油财务等同业开展10余次深度交流，借鉴先进实践经验；与建筑央企财务公司及同业龙头财务公司就风险评估、业务连续性管理等合规及风险管理内容专题研讨，在“思想碰撞、经验互鉴”中明晰合规优化方向，提升公司合规管理的专业性与前瞻性。 文化塑魂：氛围营造厚植合规基因 电建财务公司将合规文化作为企业“软实力”的核心组成，以“合规铸魂，厚植根基”为目标，通过多元举措培育“人人讲合规、事事显合规、处处重合规”的浓厚氛围。 专业培训“强基础、提能力”。精准对接外部律师资源，组织全员针对重要法规政策进行合规专题培训；结合“学新规、强合规”、“守规行，启新程”两大主题活动，构建“分层分类、按需施教”的培训体系，全方位提升员工合规专业能力与风险防范意识。 互动活动“激热情、促参与”。通过举办合规知识研讨、案例分享会等互动活动，邀请合规专家、专业人士及业务骨干相互分享经验，让员工在“沉浸式参与”中深化对“合规创造价值”的理解；通过OA系统、电建通、内部宣传电子屏等渠道，发布风险管理工具库、合规资讯、政策解读、案例警示等，让合规文化“融入日常、深入人心”。 协同发力：凝聚合规建设强大合力 在公司党委的坚强领导下，各分管领导和部门负责人将“合规管理提升年”活动与公司战略、年度重点任务深度融合、统筹部署，各部门员工积极配合并严格落实各项工作要求，推动“合规管理提升年”活动不断走深走实，成功形成了“上下联动、全员参与、齐抓共管”的合规管理工作格局。 当前，“合规管理提升年”活动已取得阶段性成效。下一步，电建财务公司将持续深化各项合规举措，以“合规行稳致远”理念为引领，不断夯实合规管理基础，让合规成为公司稳健和高质量发展的“压舱石”与“助推器”，奋力书写服务集团、稳健经营、行稳致远的新篇章！ |
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